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  • 恒生银行中国3宗违法遭罚120万 个人消费贷款用于购房

    发布时间: 2020-11-03 14:19首页:房产新闻 > 房产政策 > 阅读()

    中国经济网北京11月3日讯 银保监会网站昨日公布的上海银保监局行政处罚信息公开表(沪银保监银罚决字〔2020〕24号)显示,恒生银行(中国)有限公司存在以下三宗违法违规行为:2018年7月至8月,该行放任某流动资金贷款用于固定资产投资;2019年3月,该行未采取有效措施对某笔个人消费贷款资金使用进行监控,个人消费贷款用于购房;2016年至2019年,该行办理部分保理业务未审核贸易背景。

    根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,中国银行保险监督管理委员会上海监管局对其责令改正,并处罚款共计120万元。

    中国经济网查询发现,恒生银行(中国)有限公司成立于2007年05月24日,其大股东为恒生银行有限公司,持股比例100%。

    《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

    (一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的; 

    (二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

    (三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

    (四)未按照规定进行信息披露的;

    (五)严重违反审慎经营规则的;

    (六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

    特别声明:文章内容仅供参考,不造成任何投资建议。投资者据此操作,风险自担。
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